La gestione del credito è un processo in cui la Società vende un prodotto / servizio ai clienti sulla base del credito. L'azienda raccoglie i pagamenti dal cliente in un secondo momento, dopo la vendita del prodotto. L'importo del credito fissato da un'azienda per un cliente è chiamato limite di credito . Il cliente può acquistare il prodotto da un'azienda entro il limite di credito e quando il limite di credito viene superato, l'ordine viene bloccato dal sistema.
Esempio : si consideri che una società crea un limite di credito per il cliente di 200.000. Il cliente può acquistare il prodotto dalla società a credito fino al raggiungimento del limite di credito di 200.000. Il cliente fornisce un ordine n. 1 dell'importo di 100000. Anche in questo caso il cliente dà un ordine n. 2 dell'importo di 1.50000. Ora, l'ordine totale aperto supera il limite di credito di un cliente. L'ordine 2 è bloccato dal sistema a causa del limite di credito raggiunto.
Qui il cliente ha ordinato un totale di Rs. 2,50.000, mentre il limite di credito del cliente è di Rs. 2.00.000.Qui l'ordine 2 è finito per il limite di credito di un cliente. Quindi l'ordine 2 verrà bloccato dal sistema.Il limite di credito può essere diverso per ogni cliente.
Tipi di controlli del credito:
- Controllo semplice del credito: Controllo semplice del credito = Valore di tutti gli articoli aperti + Valore dell'ordine di vendita corrente. Nota: gli articoli aperti sono fatture per le quali la società non ha ricevuto il pagamento.
2. Controllo automatico del credito: il controllo automatico del credito consente di valutare una transazione in base alla solvibilità del cliente e garantisce un'ulteriore elaborazione appropriata del documento della transazione. Il controllo del limite di credito si avvia automaticamente quando si salva un documento o selezionando Verifica credito. I controlli automatici del credito sono di 2 tipi:
- Controllo statico del credito (controllo del limite di credito rispetto al valore totale dell'ordine di vendita aperto + consegna aperta non fatturata + valore di fatturazione del documento di fatturazione aperto non superato in contabilità).
- Controllo dinamico del credito (controllo del limite di credito rispetto a un ordine di vendita aperto non ancora consegnato + consegna aperta non fatturata + valore di fatturazione del documento di fatturazione aperto non superato in contabilità + importo della fattura superato ma non pagato).
Passaggio 1) Imposta verifica del credito
- Immettere il codice T OVA8 nel campo dei comandi.
- Fare clic sul pulsante Nuove voci.
Passo 2)
- Entra nel controllo del credito.
- Controllare l'opzione di controllo del credito.
- Immettere il periodo di validità del limite di credito.
- Seleziona l'opzione Statico.
- Controlla ordini aperti e consegne.
Passaggio 3)
Fare clic sul pulsante Salva.